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Crefo-Score erklärt: Was ist das und wie können Sie ihn verbessern?


Crefo-Score Erklärung – Bonität verbessern leicht gemacht
Crefo-Score Erklärung – Bonität verbessern leicht gemacht

Der Crefo-Score spielt eine entscheidende Rolle für die finanzielle Glaubwürdigkeit eines Unternehmens. Als eine Kennzahl, die durch die Wirtschaftsauskunftei Creditreform entwickelt wurde, gibt er detaillierte Einblicke in die Kreditwürdigkeit eines Unternehmens. Doch was genau ist der Crefo-Score, wie wird er berechnet und – am wichtigsten – wie können Sie ihn verbessern?

Ob Sie Unternehmer, Kleinunternehmer oder Finanzberater sind – dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wissenswerte über den Crefo-Score und bietet Ihnen gleichzeitig nützliche Tipps, wie Sie Ihre Bewertung optimieren können.

Was ist der Crefo-Score? Der Crefo-Score ist eine Bonitätsbewertung, die von der Creditreform erstellt wird. Er fasst eine Vielzahl von Daten und Analysen zusammen, um Banken, Lieferanten und Geschäftspartnern eine klare Einschätzung der Bonität eines Unternehmens zu bieten. Der Score basiert auf einer Skala von 100 bis 600, wobei niedrigere Werte auf eine hervorragende Bonität hinweisen und höhere Werte ein höheres Risiko signalisieren.



Die wichtigsten Merkmale des Crefo-Scores im Überblick: 

  • 100 bis 149: Ausgezeichnete Bonität, minimales Risiko 

  • 150 bis 199: Gute Bonität, geringes bis moderates Risiko 

  • 200 bis 249: Befriedigende Bonität, erhöhtes Risiko 

  • Ab 250: Kritische Bonität, hohes bis sehr hohes Risiko 

Der Score beeinflusst Entscheidungen wie die Kreditvergabe oder die Zahlungsbedingungen bei Lieferanten und ist daher besonders für Unternehmen von Bedeutung, die sich auf externe Finanzierung oder Geschäftsbeziehungen verlassen.

Wie wird der Crefo-Score berechnet? Die Berechnung des Crefo-Scores stützt sich auf eine Vielzahl von Faktoren, die in ihrer Gesamtheit ein umfassendes Bild der finanziellen Stabilität eines Unternehmens ergeben. Hierzu gehören:

1. Finanzkennzahlen Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen sowie andere Finanzdaten spielen eine Schlüsselrolle. Unternehmen mit stabilen Kennzahlen und angemessenen Eigenkapitalquoten erhalten in der Regel bessere Scores.

2. Zahlungsverhalten Hat ein Unternehmen in der Vergangenheit Rechnungen pünktlich beglichen? Ein positives Zahlungsverhalten ist ein starker Indikator für ein geringes Ausfallrisiko.

3. Rechtsformen und Branchendaten Bestimmte Rechtsformen oder Branchen haben ein strukturell höheres Risiko. Ein Startup im Technologiebereich könnte zum Beispiel als risikoreicher eingestuft werden als ein etabliertes Einzelhandelsunternehmen.

4. Negative Einträge Faktoren wie Insolvenzverfahren, Mahnungen oder Schulden können sich stark negativ auf den Score auswirken.

5. Allgemeine Marktdaten Die Wirtschaftslage oder branchenspezifische Trends können ebenfalls einbezogen werden, um externe Risiken zu bewerten.

Jeder dieser Faktoren wird durch ausgefeilte Algorithmen analysiert, um eine objektive Bewertung zu erstellen. Die Methodik stellt sicher, dass der Score sowohl aktuelle Entwicklungen als auch langfristige Unternehmensleistung widerspiegelt.

Warum ist der Crefo-Score wichtig?

1. Zugang zu Krediten und Finanzierungen:  Ein guter Crefo-Score erhöht Ihre Chancen auf Kredite mit günstigen Konditionen. Banken verlassen sich stark auf diese Bewertung, um finanzielle Risiken zu minimieren.

2. Glaubwürdigkeit gegenüber Geschäftspartnern:  Ein niedriger Score signalisiert eine solide Bonität, was Vertrauen bei Lieferanten und Partnern schafft. Dadurch könnten Sie von besseren Zahlungsbedingungen profitieren.

3. Wettbewerbsvorteil:  Unternehmen mit einer guten Bonität heben sich von Konkurrenten ab – besonders, wenn Wettbewerber eine schwächere Bewertung aufweisen.

Wie können Sie Ihren Crefo-Score verbessern? Glücklicherweise gibt es eine Vielzahl von Maßnahmen, die Sie ergreifen können, um Ihren Crefo-Score nachhaltig zu verbessern. Hier sind die besten Strategien:

1. Rechnungen pünktlich begleichen Das konsequente Einhalten von Zahlungsfristen ist einer der schnellsten und effektivsten Wege, um Ihren Score zu optimieren. Stellen Sie sicher, dass Sie ein solides Liquiditätsmanagement betreiben, um Verzögerungen zu vermeiden.

2. Finanzielle Transparenz schaffen Halten Sie Ihre Finanzunterlagen stets aktuell und transparent. Banken und Auskunfteien werten Unternehmen mit klaren und gut dokumentierten Finanzdaten besser.

3. Negative Einträge vermeiden Maßnahmen wie der Einsatz eines Mahnwesens oder Verhandlungen mit Gläubigern können helfen, Einträge aufgrund von Inkassoverfahren oder Mahnungen zu vermeiden.

4. Eigenkapital stärken Ein hohes Eigenkapital signalisiert finanzielle Stabilität. Überlegen Sie, neue Kapitalquellen zu erschließen oder Gewinne zurückzulegen, um Ihre Eigenkapitalquote zu steigern.

5. Geschäftsbeziehungen strategisch pflegen Langjährige und vertrauensvolle Partnerschaften mit Lieferanten und Kunden wirken stabilisierend auf Ihr Geschäftsmodell und können sich indirekt positiv auf Ihre Bewertung auswirken.

6. Branchenrisiken abfedern Wenn Sie in einer risikoreichen Branche tätig sind, seien Sie proaktiv. Dokumentieren Sie Ihre Maßnahmen zur Risikominderung und stellen Sie sicher, dass externe Partner sehen, wie gut Ihr Unternehmen auf Herausforderungen vorbereitet ist.

Tipps für kleine Unternehmen und Startups Falls Sie ein kleines Unternehmen oder Startup führen, können Sie folgende Tipps besonders nutzen:

  • Aufbau eines stabilen Cashflows: Starten Sie mit kleineren Kreditlinien oder längeren Zahlungszielen, um Ihre Liquidität flexibel zu halten.

  • Frühzeitig Beziehungen aufbauen: Auch wenn Sie noch keinen Kredit benötigen, schaffen Sie Vertrauen bei Banken und Partnern, indem Sie bereits in der Anfangsphase engen Kontakt pflegen.


Fazit – Bonität als Schlüssel zum Erfolg Der Crefo-Score ist mehr als nur eine Zahl; er ist ein Spiegelbild der finanziellen Gesundheit Ihres Unternehmens. Eine gute Bewertung öffnet Türen zu neuen Möglichkeiten, während ein schlechter Score Ihre Geschäftstätigkeiten erheblich einschränken kann. Indem Sie Ihre Finanzen kontrollieren, strategische Partnerschaften pflegen und auf Transparenz setzen, können Sie Ihre Bonität schrittweise verbessern und so die Basis für langfristigen Erfolg legen.

Möchten Sie sich weiter informieren, wie Sie die Finanzen und Bonität Ihres Unternehmens optimieren können? Kontaktieren Sie uns und lassen Sie uns gemeinsam Perspektiven für Ihr Unternehmen schaffen.

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